XM (متعلق به گروه Trading Point) کارگزاری است که در سال 2009 در قبرس تأسیس شد و امروز با بیش از 15 میلیون مشتری، مجوزهایی از CySEC، ASIC، DFSA و FCA و مجموعهای گسترده از بونوسها و برنامههای آموزشی، یکی از شناختهشدهترین نامهای صنعت فارکس است. با این حال، برای معاملهگران ایرانی یک واقعیت مهم وجود دارد: XM بهطور رسمی ساکنان ایران را نمیپذیرد.
نگاهی کلی به XM
| سال تأسیس | 2009 |
|---|---|
| مقر اصلی | لیماسول، قبرس (دفاتر در استرالیا، دبی، بریتانیا، آفریقای جنوبی و یونان) |
| رگولاتوری | CySEC (120/10)، ASIC (443670)، DFSA (F003484)، FCA، FSC بلیز (000261/4)، FSC موریس، FSCA آفریقای جنوبی، FSA سیشل، CMA کنیا |
| حداقل واریز | $5 |
| حداکثر اهرم | 1:1000 (نهادهای بینالمللی)؛ 1:30 برای مشتریان اروپا، استرالیا و بریتانیا |
| پلتفرمها | MetaTrader 4، MetaTrader 5، اپلیکیشن XM، XM WebTrader، اتصال TradingView |
| ابزارهای معاملاتی | بیش از 1400 CFD: فارکس، فلزات، انرژی، شاخصها، بیش از 1200 سهم، ارز دیجیتال و کالاهای کشاورزی |
| اسپرد از | 0.6 پیپ (Ultra Low)؛ 0.0 پیپ در XM Zero (فقط نهاد قبرس) |
| کمیسیون | بدون کمیسیون در Micro، Standard و Ultra Low |
| حساب اسلامی | بله، روی همه انواع حساب برای کشورهای واجد شرایط |
| پشتیبانی فارسی | خیر |
| پذیرش مشتریان ایرانی | خیر ـ جمهوری اسلامی ایران بهصراحت در فهرست کشورهای محدودشده آمده است |
| روشهای واریز و برداشت | کارت بانکی، حواله SWIFT و انتقال بانکی محلی، Skrill، Neteller، SticPay، FasaPay، UnionPay و کیفپولهای منطقهای |
رگولاتوری و امنیت سرمایه
گروه Trading Point یکی از قویترین ساختارهای رگولاتوری را در میان بروکرهای خردهفروشی دارد. شرکت مادر، Trading Point of Financial Instruments Ltd، از سال 2010 با مجوز شماره 120/10 زیر نظر CySEC قبرس فعالیت میکند و از طریق MiFID به مشتریان اروپایی خدمات میدهد. شعبه استرالیایی با مجوز ASIC به شماره 443670، شعبه دبی با مجوز DFSA به شماره F003484 و شعبه بریتانیایی Trading Point Ltd با مجوز FCA (زیر برند trading.com) نیز فعال هستند.
اما نکته کلیدی این است که بیشتر مشتریان خارج از اروپا، استرالیا و بریتانیا زیر چتر XM Global Ltd در بلیز ثبت میشوند که با مجوز شماره 000261/4 از FSC بلیز و بر اساس قانون صنعت اوراق بهادار 2021 فعالیت میکند. نهادهای دیگر گروه در موریس (FSC، مجوز GB23202700)، آفریقای جنوبی (FSCA، شماره 49976)، سیشل و کنیا هستند. XM عضو Financial Commission نیست، اما در سالهای 2025 و 2026 هیچ هشدار یا اقدام انضباطی از سوی رگولاتورهای بزرگ علیه این گروه ثبت نشده است.
برای یک معاملهگر ایرانی، این ساختار عملاً بیاثر است: چون ایران در فهرست کشورهای ممنوعه قرار دارد، هیچکدام از نهادهای گروه (حتی نهاد آفشور بلیز) حساب ساکنان ایران را نمیپذیرد. برخی افراد با مدارک اقامت خارجی ثبتنام میکنند، اما این کار نقض قوانین XM است و در صورت شناسایی، بستن حساب و مشکل در برداشت موجودی را در پی دارد.
انواع حساب و شرایط معاملاتی
XM ساختار حسابی ساده و مبتدیپسندی دارد. حسابهای Micro، Standard و Ultra Low همگی با حداقل واریز تنها 5 دلار باز میشوند و بدون کمیسیون هستند؛ تفاوت آنها در اندازه لات و میزان اسپرد است. حساب XM Zero با اسپرد صفر و کمیسیون 3.5 دلار برای هر طرف، تنها برای مشتریان نهاد قبرس (CySEC) در دسترس است و حساب Shares برای خرید CFD سهام با قیمت واقعی بازار به حداقل 10 هزار دلار سرمایه نیاز دارد.
| نام حساب | حداقل واریز | اسپرد از (EUR/USD) | کمیسیون | مناسب برای |
|---|---|---|---|---|
| Micro | $5 | حدود 1.6 پیپ | ندارد | مبتدیان؛ هر لات برابر 1000 واحد |
| Standard | $5 | حدود 1.6 پیپ | ندارد | معاملهگران عادی با لات استاندارد |
| Ultra Low (Standard/Micro) | $5 | حدود 0.6 تا 0.8 پیپ | ندارد | کسانی که اسپرد پایین بدون کمیسیون میخواهند |
| XM Zero | $100 (برخی منابع: $5) | 0.0 پیپ | $3.5 برای هر طرف در هر لات | اسکالپرها؛ فقط برای مشتریان نهاد CySEC |
| Shares | $10,000 | قیمت بازار | به ازای هر سهم یا 0.10% | سرمایهگذاران سهام با سرمایه بالا |
اهرم در نهادهای بینالمللی XM تا 1:1000 برای فارکس و طلا است (تا 40 هزار دلار موجودی؛ سپس بهتدریج به 1:500، 1:200 و 1:100 کاهش مییابد)، برای شاخصها و ارز دیجیتال 1:500، انرژی 1:200 و کالاهای کشاورزی 1:50. مشتریان نهادهای CySEC، ASIC، FCA و DFSA به اهرم 1:30 محدودند. حساب دمو با 100 هزار دلار موجودی مجازی رایگان و قابل تمدید است و حساب اسلامی بدون سواپ در همه انواع حساب برای کشورهای واجد شرایط، بدون کارمزد اداری روی اکثر نمادها، ارائه میشود.
پلتفرمهای معاملاتی
XM هر دو پلتفرم MetaTrader 4 و MetaTrader 5 را روی ویندوز، مک، iOS، اندروید و وبتریدر ارائه میکند. علاوه بر آن، اپلیکیشن اختصاصی XM برای موبایل و XM WebTrader با نمودارهای TradingView در دسترس است و از سالهای 2025 و 2026 امکان ثبت مستقیم سفارش از داخل TradingView نیز اضافه شده است. سرویس XM Copy Trading در دل اپلیکیشن قرار دارد و به مشتریان اجازه میدهد استراتژی ارائهدهندگان را کپی کنند؛ سیگنالهای MT4/MT5 و سازگاری با MQL5 و Myfxbook هم پشتیبانی میشود. برای حسابهای با حداقل 5000 دلار موجودی و 5 لات معامله در ماه، VPS رایگان ارائه میشود. cTrader در XM وجود ندارد.
ابزارهای معاملاتی
یکی از نقاط قوت XM تنوع ابزارهاست: بیش از 1400 CFD شامل بیش از 55 جفتارز، فلزات (طلا، نقره، پلاتین، پالادیوم)، انرژی (نفت WTI و برنت، گاز طبیعی)، 15 تا 20 شاخص جهانی و موضوعی، بین 1200 تا 1300 سهم CFD، 30 تا 50 ارز دیجیتال که هفت روز هفته قابل معاملهاند و کالاهای کشاورزی مانند کاکائو، قهوه، ذرت، پنبه، شکر، سویا و گندم. تعداد محدودی ETF از طریق حساب Shares در دسترس است، اما اوراق قرضه ارائه نمیشود.
واریز و برداشت برای کاربران ایرانی
XM همه کارمزدهای واریز و برداشت را خودش پرداخت میکند (بهجز حوالههای بانکی زیر 200 دلار که ممکن است مشمول کارمزد بانک شود). روشها شامل حواله SWIFT، انتقال بانکی محلی، کارتهای Visa، Mastercard و Maestro، کیفپولهای Skrill، Neteller، SticPay و FasaPay، UnionPay (فقط واریز) و درگاههای منطقهای مانند GCash و M-Pesa است. حداقل برداشت 5 دلار (حواله بانکی 200 دلار) است و برداشتها ظرف 24 ساعت توسط XM پردازش میشوند؛ واریز با کارت و کیفپول آنی تا 24 ساعت و حواله بانکی 2 تا 5 روز کاری طول میکشد. رمزارز بهصورت رسمی بهعنوان روش واریز ارائه نمیشود و بعد از 90 روز عدم فعالیت، کارمزد ماهانه حدود 10 دلار کسر میشود.
برای کاربران ایرانی هیچیک از این روشها کاربردی نیست. XM کانال ریالی، صرافی واسط ایرانی، TopChange، Perfect Money یا واریز تتری برای ایران ندارد و اصولاً ثبتنام با مدارک ایرانی پذیرفته نمیشود. حتی اگر کسی با اقامت کشور ثالث حساب باز کند، در مرحله احراز هویت یا برداشت، مغایرت مدارک میتواند به مسدود شدن حساب منجر شود. به همین دلیل، این کارگزار را برای ساکنان ایران توصیه نمیکنیم.
بونوسها و پیشنهادهای ویژه
XM در نهادهای غیراروپایی یکی از سخاوتمندترین برنامههای تشویقی را دارد: بونوس خوشآمدگویی 30 دلاری بدون واریز در کشورهای منتخب، بونوس واریز کلاسیک 50 درصد تا 500 دلار و 20 درصد تا 10 هزار دلار، کمپین ژانویه 2026 با مجموع بونوس تا 52,500 دلار، پروموشن «کشبک نامحدود» (فروردین تا اردیبهشت 1405) با بازگشت تا 7 دلار در هر لات بهصورت قابل برداشت، برنامه معرفی دوستان (Mutual Rewards) در اواسط 2026، باشگاه وفاداری XMP و مسابقات معاملاتی. توجه داشته باشید که خود بونوسهای واریزی قابل برداشت نیستند، شرایط آنها نسبتاً پیچیده است و مشتریان نهادهای CySEC، ASIC، FCA و DFSA اصلاً بونوس دریافت نمیکنند.
پشتیبانی و آموزش
پشتیبانی نهاد بینالمللی XM بهصورت 24/7 (نهاد اروپایی 24/5) از طریق چت زنده، ایمیل، تلفن و در برخی مناطق واتساپ، تلگرام و Line به حدود 30 زبان از جمله انگلیسی، عربی، ترکی، اردو، هندی و روسی ارائه میشود و مدیر حساب اختصاصی نیز وجود دارد. اما زبان فارسی جزو این زبانها نیست؛ آدرس xm.com/fa خطای 404 میدهد و هیچ کارشناس فارسیزبانی در پشتیبانی حضور ندارد. بخش آموزش XM با وبینارهای روزانه XM Live Education به حدود 23 زبان، دورههای ویدیویی، کتابهای الکترونیکی، سیگنالهای Trading Central، اخبار Reuters، تقویم اقتصادی و دستیار «Ask AI» (2026) در سطح بالایی قرار دارد.
جمعبندی: آیا XM برای معاملهگران ایرانی مناسب است؟
XM از نظر اعتبار، سابقه، تنوع ابزار و آموزش یک کارگزار سطح بالا محسوب میشود: چند مجوز معتبر، 15 میلیون مشتری، حداقل واریز 5 دلار، بیش از 1400 ابزار، برداشت بدون کارمزد و برنامه بونوس گسترده. اگر در کشوری زندگی میکنید که XM آن را پوشش میدهد، انتخاب منطقی و کمریسکی است.
اما برای ساکنان ایران، XM گزینه مناسبی نیست. نام ایران در کنار آمریکا، کانادا و اسرائیل در فهرست ممنوعههای رسمی آمده، هیچ نسخه فارسی یا پشتیبان فارسیزبان وجود ندارد و هیچ کانال واریز و برداشت مناسب ایرانیان ارائه نمیشود. ثبتنام با مدارک کشور ثالث نقض قوانین کارگزار است و سرمایه شما را در معرض مسدود شدن قرار میدهد. معاملهگران ایرانی بهتر است سراغ کارگزارانی بروند که رسماً مشتری ایرانی میپذیرند و سایت و پشتیبانی فارسی و کانال ریالی دارند.
سوالات متداول درباره XM
آیا XM مشتریان ایرانی را میپذیرد؟
خیر. پاورقی سایت رسمی XM بهصراحت جمهوری اسلامی ایران را در کنار آمریکا، کانادا و اسرائیل در فهرست کشورهایی قرار داده که به آنها خدمات ارائه نمیشود.
حداقل واریز در XM چقدر است؟
برای حسابهای Micro، Standard و Ultra Low فقط 5 دلار. حساب XM Zero معمولاً 100 دلار و حساب Shares ده هزار دلار حداقل واریز دارد.
XM تحت نظارت کدام رگولاتورها است؟
CySEC قبرس (120/10)، ASIC استرالیا (443670)، DFSA دبی (F003484) و FCA بریتانیا برای مشتریان اروپایی، استرالیایی، خاورمیانهای و بریتانیایی؛ مشتریان بینالمللی زیر نظر XM Global Ltd با مجوز FSC بلیز ثبت میشوند و نهادهایی در موریس، آفریقای جنوبی، سیشل و کنیا نیز وجود دارد.
چگونه میتوان از XM برداشت کرد؟
از طریق ناحیه اعضا و با همان روش واریز (کارت بانکی، کیفپول الکترونیکی یا حواله بانکی)؛ حداقل برداشت 5 دلار است، XM کارمزدی نمیگیرد و درخواستها ظرف 24 ساعت پردازش میشود. روش برداشت ریالی یا مخصوص ایران وجود ندارد.
آیا XM حساب اسلامی (بدون سواپ) دارد؟
بله. حساب اسلامی روی همه انواع حساب برای کشورهای واجد شرایط ارائه میشود و روی اکثر نمادها کارمزد اداری جایگزین ندارد.
آخرین بهروزرسانی: شهریور ۱۴۰۵ (سپتامبر ۲۰۲۶). معامله در بازارهای مالی با ریسک همراه است؛ پیش از افتتاح حساب، شرایط رسمی کارگزار را بررسی کنید.
XM Details
