کلاهبردار RoboForex یا امن؟
کمیسیون بین المللی خدمات مالی بلیز روبوفارکس را مجاز و تنظیم کرده است.
اقدامات زیر توسط کارگزار برای اطمینان از ایمنی صندوق های مشتری انجام می شود:
پول مشتری جدا از صندوق های شرکت ها در حساب های جدا نگه داشته می شود.
ارائه سیاستی برای دفاع در برابر بالانس های منفی.
یک برنامه بیمه مسئولیت مدنی تأسیس شده است.
تایید گواهی کیفیت اجرای تجارت من به عنوان یک شرکت کننده در صندوق جبران خسارت کمیسیون مالی.
RoboForex کارگزاری بلیزی است که از سال ۲۰۰۹ فعالیت میکند و با حداقل واریز ۱۰ دلار، اهرم تا 1:2000، بیش از ۱۲ هزار ابزار معاملاتی و سرویس کپیتریدینگ CopyFX، در میان معاملهگران خرد جهان شناخته شده است. در ایران هم نام آن آشناست، اما وضعیت پذیرش مشتریان ایرانی در این کارگزار روشن نیست و همین موضوع مهمترین نکته این بررسی است.
نگاهی کلی به RoboForex
| سال تأسیس | 2009 |
|---|---|
| مقر اصلی | بلیزسیتی، بلیز (RoboForex Ltd) |
| رگولاتوری | FSC بلیز (شماره ثبت 000001272)، عضو رده A کمیسیون مالی (Financial Commission) |
| حداقل واریز | $10 (حسابهای ProCent، Pro، Prime و ECN) / $100 (R StocksTrader) |
| حداکثر اهرم | 1:2000 در فارکس (Pro/ProCent)؛ 1:500 در ECN؛ 1:300 در Prime؛ 1:20 در سهام |
| پلتفرمها | MetaTrader 4، MetaTrader 5، R StocksTrader، R WebTrader، R MobileTrader و مینیاپ تلگرام |
| ابزارهای معاملاتی | بیش از ۱۲٬۰۰۰ نماد در ۸ گروه دارایی: فارکس، فلزات، شاخصها، انرژی، کالاها، سهام، ETF و رمزارز |
| اسپرد از | 0.0 پیپ (Prime و ECN) / 1.3 پیپ (Pro و ProCent) |
| کمیسیون | بدون کمیسیون در Pro و ProCent؛ $2 (Prime) و $4 (ECN) رفتوبرگشت به ازای هر لات |
| حساب اسلامی | دارد – از فوریه ۲۰۲۶ روی همه انواع حساب |
| پشتیبانی فارسی | ندارد |
| پذیرش مشتریان ایرانی | تأییدنشده – ایران در فهرست محدودیت قرارداد مشتری آمده است |
| روشهای واریز و برداشت | Visa/Mastercard، حواله بانکی، Skrill، Neteller، Sticpay، Perfect Money، AdvCash، AstroPay، UnionPay و رمزارزها (USDT، BTC، ETH و…) |
رگولاتوری و امنیت سرمایه
RoboForex Ltd در بلیز ثبت شده و از کمیسیون خدمات مالی این کشور (FSC Belize) مجوز دارد. بلیز یک حوزه آفشور محسوب میشود و نظارت آن با استانداردهای ناظران درجهیک مانند FCA یا ASIC قابل مقایسه نیست. شرکت خواهر این گروه، RoboMarkets Ltd در قبرس، مجوز CySEC به شماره 191/13 دارد اما با برند جداگانه فقط به مشتریان اتحادیه اروپا خدمات میدهد و ارتباطی با حساب کاربران بینالمللی ندارد.
نکته مثبت این است که RoboForex عضو رده A کمیسیون مالی (The Financial Commission) است؛ نهادی مستقل برای حل اختلاف که در صورت صدور رأی به نفع مشتری، از صندوق جبران خسارت خود تا سقف ۲۰ هزار یورو برای هر شکایت پرداخت میکند. این پوشش برای مشتریان ایرانی نیز – در صورت پذیرش – معتبر است و در میان کارگزاران آفشور امتیاز مهمی بهحساب میآید. بیمه مسئولیت مدنی تا ۲.۵ میلیون یورو نیز توسط برخی منابع گزارش شده که در سایت رسمی تأیید نشده است.
در سمت منفی، امتیاز RoboForex در Trustpilot در شهریور ۱۴۰۵ حدود ۲.۱ از ۵ است و گزارشی از WikiFX در اردیبهشت ۱۴۰۵ به شکایتهایی درباره تعویق برداشت، درخواستهای مکرر مدارک و بستن حسابها اشاره میکند. WikiFX همچنین مدعی است مجوز بلیز این کارگزار از نوع «اوراق بهادار» است نه فارکس؛ ادعایی که RoboForex آن را رد میکند. برای کاربر ایرانی که در وضعیت خاکستری پذیرش قرار دارد، این گزارشها اهمیت دوچندان دارد.
انواع حساب و شرایط معاملاتی
ساختار حسابهای RoboForex از سادهترین حساب سنتی تا حساب چندبازاره R StocksTrader را پوشش میدهد و همه آنها بهجز آخری تنها با ۱۰ دلار باز میشوند.
| نام حساب | حداقل واریز | اسپرد از | کمیسیون | مناسب برای |
|---|---|---|---|---|
| ProCent | $10 | 1.3 پیپ | ندارد | مبتدیان و تست استراتژی با حجم سنتی |
| Pro | $10 | 1.3 پیپ | ندارد | معاملهگران عادی با اهرم تا 1:2000 |
| Prime | $10 | 0.0 پیپ | $2 رفتوبرگشت / هر لات | اسکالپرها؛ کمهزینهترین گزینه |
| ECN | $10 | 0.0 پیپ | $4 رفتوبرگشت / هر لات | معاملهگران حرفهای با اهرم تا 1:500 |
| R StocksTrader | $100 | 0.0 پیپ / سهام از $0.02 هر سهم | $1.50 هر لات (فارکس) | معامله سهام و ETF جهانی |
اهرم در حسابهای Pro و ProCent تا 1:2000 در فارکس و 1:1000 در فلزات میرسد که از بالاترینها در صنعت است؛ در شاخصها و انرژی 1:100 و در سهام و ETF 1:20 اعمال میشود. حساب دمو نامحدود برای همه انواع حساب فراهم است و از فوریه ۲۰۲۶ حساب بدون سواپ (اسلامی) نیز مشروط به شرایطی روی همه حسابها فعال میشود. برخی بازبینها سرعت اجرای سفارش را حدود ۱۵۰ میلیثانیه گزارش کردهاند که برای اسکالپ خیلی سریع ایدهآل نیست.
پلتفرمهای معاملاتی
RoboForex هر دو نسخه MetaTrader 4 و MetaTrader 5 را بههمراه MT4 MultiTerminal برای مدیریت چند حساب ارائه میدهد. پلتفرم اختصاصی R StocksTrader (وب و موبایل) با بیش از ۱۲ هزار نماد، دروازه معامله سهام و ETF است و R WebTrader و R MobileTrader نیز نسخههای سبکتر برای مرورگر و گوشیهای iOS و Android هستند. در تیر ۱۴۰۵ (ژوئیه ۲۰۲۶) مینیاپ MobileTrader داخل تلگرام هم راهاندازی شد. سرویس کپیتریدینگ CopyFX که در سال ۲۰۲۵ عنوان بهترین پلتفرم کپیتریدینگ را از Global Brands Magazine گرفت، به کاربران اجازه میدهد معاملات تریدرهای برتر را دنبال کنند. cTrader و ادغام TradingView ارائه نمیشود.
ابزارهای معاملاتی
تنوع محصول بزرگترین امتیاز RoboForex است: بیش از ۱۲ هزار ابزار در ۸ گروه دارایی. البته باید دقت کرد که روی MetaTrader تنها حدود ۴۰ جفتارز، فلزات (طلا، نقره، پلاتین، پالادیوم)، بیش از ۱۰ شاخص، نفت و گاز و برخی رمزارزها در دسترس است و انبوه ۱۲ هزار سهام و بیش از ۱٬۰۰۰ ETF فقط در R StocksTrader معامله میشود. حدود ۱۰۰ کالای کشاورزی و قراردادهای CFD روی فیوچرز e-mini نیز ارائه میشود. اوراق قرضه در سبد وجود ندارد.
واریز و برداشت برای کاربران ایرانی
فهرست روشهای پرداخت RoboForex بسیار طولانی است: Visa/Mastercard، حواله بانکی، Skrill، Neteller، Sticpay، Perfect Money، AdvCash، AstroPay، UnionPay، Western Union و رمزارزهای BTC، ETH، USDT (ERC-20 و TRC-20)، USDC، LTC، XRP، DOGE و BNB. کارمزد واریز صفر است و کارگزار کارمزد سیستمهای پرداخت را بازمیگرداند. برای برداشت اما کارمزد وجود دارد: کارت تا ۲.۶٪ بهعلاوه $1.30، Skrill ۱٪، Neteller ۱.۹٪، Perfect Money ۰.۵٪، AdvCash ۱٪ و در رمزارزها فقط کارمزد شبکه. دو روز در ماه (سهشنبه اول و سوم) برداشت بدون کارمزد است. برداشت باید به همان روش واریز انجام شود و پردازش کیفپولها و رمزارز از چند دقیقه تا ۱ (حداکثر ۲) روز کاری زمان میبرد.
هیچ روش ریالی، صرافی ایرانی یا TopChange در RoboForex وجود ندارد. کاربرانی که به هر دلیل حساب دارند، طبق گزارشها از USDT روی شبکه TRC-20، Perfect Money یا AdvCash استفاده میکنند و برای دسترسی به سایت به VPN نیاز است. با توجه به قید ایران در فهرست محدودیت، توصیه ما این است که پیش از واریز هر مبلغی، از پشتیبانی بهصورت کتبی درباره پذیرش مدارک ایرانی سؤال کنید؛ در غیر این صورت ریسک مسدود شدن حساب در مرحله احراز هویت و بلوکه شدن موجودی واقعی است.
بونوسها و پیشنهادهای ویژه
RoboForex برنامه بونوس خوشآمدگویی و بونوس واریز برای حسابهای Pro دارد که شرایط آن بر اساس منطقه متفاوت است و باید در زمان ثبتنام بررسی شود. برنامه «Balance rewards» تا ۱۰ درصد از اسپرد و کمیسیون را بهصورت کشبک برمیگرداند. VPS رایگان برای حسابهای با موجودی حداقل ۳۰۰ دلار و ۳ لات معامله در ماه، روزهای برداشت رایگان و برنامه همکاری (IB) با سهم درآمدی تا ۷۰ درصد از دیگر مشوقهای این کارگزار است.
پشتیبانی و آموزش
پشتیبانی رسمی ۲۴ ساعته و ۷ روز هفته از طریق چت آنلاین، ایمیل، تلفن و درخواست تماس در دسترس است و به حدود ۱۲ زبان از جمله انگلیسی، عربی، روسی، اسپانیایی، مالایی و اندونزیایی پاسخ میدهد؛ اما پشتیبانی و سایت فارسی وجود ندارد و کاربر ایرانی باید به انگلیسی مکاتبه کند. بخش آموزش شامل وبلاگ تحلیل تکنیکال و فاندامنتال، کتابهای الکترونیکی، ویدئوهای تحلیلی، تقویم اقتصادی و آزمونهای آموزشی است.
جمعبندی: آیا RoboForex برای معاملهگران ایرانی مناسب است؟
از نظر شرایط معاملاتی، RoboForex کارگزاری رقابتی است: ورود با ۱۰ دلار، اهرم تا 1:2000، حساب Prime با اسپرد صفر و کمیسیون ۲ دلاری، ۱۲ هزار نماد، CopyFX و عضویت در کمیسیون مالی با پوشش ۲۰ هزار یورویی. اگر این کارگزار ایرانیان را بهصورت رسمی میپذیرفت، در جمع گزینههای خوب قرار میگرفت.
اما واقعیت این است که ایران در قرارداد مشتری RoboForex در فهرست کشورهای غیرقابلپذیرش ذکر شده، سایت و پشتیبانی فارسی وجود ندارد و گزارشهای ۲۰۲۶ درباره تعویق برداشت و بسته شدن حسابها، ریسک را برای کاربری که در وضعیت خاکستری است، بیشتر میکند. به همین دلیل RoboForex را به معاملهگران ایرانی توصیه نمیکنیم مگر آنکه اقامت قانونی در کشوری غیرمحدود داشته باشند. برای گزینههایی که ایرانیان را رسماً میپذیرند، فهرست بهترین بروکرهای فارکس برای ایرانیان را ببینید.
سوالات متداول درباره RoboForex
آیا RoboForex مشتریان ایرانی را میپذیرد؟
بهصورت رسمی خیر؛ ایران در فهرست کشورهای محدودشده در قرارداد مشتری RoboForex آمده است. برخی سایتهای فارسی راهنمای ثبتنام منتشر میکنند، اما حسابهایی که با مدارک ایرانی باز میشوند ممکن است در مرحله احراز هویت مسدود شوند. ما پذیرش را «تأییدنشده و پرریسک» ارزیابی میکنیم.
حداقل واریز در RoboForex چقدر است؟
حسابهای ProCent، Pro، Prime و ECN با ۱۰ دلار و حساب R StocksTrader با ۱۰۰ دلار باز میشوند.
RoboForex تحت نظارت کدام رگولاتورها است؟
RoboForex Ltd مجوز FSC بلیز را دارد و عضو رده A کمیسیون مالی (Financial Commission) با صندوق جبران خسارت تا ۲۰ هزار یورو است. شرکت خواهر آن RoboMarkets در قبرس مجوز CySEC دارد اما فقط به مشتریان اروپایی خدمات میدهد.
چگونه میتوان از RoboForex برداشت کرد؟
برداشت از کابین کاربری و به همان روش واریز انجام میشود: رمزارز (USDT، BTC و…)، Perfect Money، AdvCash، Skrill، Neteller یا کارت. بیشتر روشها کارمزد برداشت دارند اما در سهشنبه اول و سوم هر ماه برداشت رایگان است. پردازش کیفپولها و رمزارز معمولاً ظرف یک روز کاری انجام میشود.
آیا RoboForex حساب اسلامی (بدون سواپ) دارد؟
بله. از فوریه ۲۰۲۶ حساب بدون سواپ روی همه انواع حسابها، مشروط به شرایط کارگزار، در دسترس است.
آخرین بهروزرسانی: شهریور ۱۴۰۵ (سپتامبر ۲۰۲۶). معامله در بازارهای مالی با ریسک همراه است؛ پیش از افتتاح حساب، شرایط رسمی کارگزار را بررسی کنید.
RoboForex (روبوفارکس) Details
